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Assurances sur la vie (branches 21-23-26) - Module 3 Certassur

Durée: 24 heures de formation

Recyclage :

  • 24 points Assurances

Avec examen Certassur (plus d’informations)

Cette formation constitue une excellente préparation aux examens Certassur "Module 3"


Acquisition des compétences :

Connaître les différents types d’assurances sur la vie. Disposer des connaissances de base relatives :

  • aux aspects techniques et juridiques de l’assurance vie,
  • à la fiscalité des 2ème et 3ème Piliers de Pension
  • à l’application des règles de conduite
  • à la législation anti-blanchiment.



Groupe cible :

Toute personne débutant dans l’assurance vie et souhaitant acquérir les connaissances générales des assurances vie.

Toute personne qui souhaite se préparer à l’examen Certassur ' Module général Assurances vie (Module 3)' afin d’obtenir une attestation de connaissances professionnelles :

  • Les responsables de la distribution (RD)
  • Les intermédiaires d’assurances, intermédiaires d’assurances à titre accessoire ou intermédiaires de réassurances
  • Les dirigeants effectifs (qui assument de facto la responsabilité de l’activité de distribution d’assurances ou de réassurances)

Pour toute personne qui souhaite recycler ses connaissances en matière d’assurances vie.


Contenu :

1. Législation applicable et compétences financières 
  • Définition « d’assurance sur la vie » et Loi relative aux assurances
  • Droits et obligations des personnes intervenant dans une assurance vie
  • Différentes clauses bénéficiaires et Droit successoral
  • Prestations légales en cas de maladie ou d’accident
  • Les assurances complémentaires invalidité et accident
  • Les différents types d’assurance « vie classique » (Branche 21)
  • L’assurance vie flexible « Universal life » (Branche 21)
  • Les « produits financiers » en assurance (Branche 21 – Branche 23 – Branche 26)
  • Les risques exclus
  • Les différents éléments intervenant dans le montant d’une prime en assurance vie
  • Les 4 Piliers de Pension
  • Pension légale de retraite et de survie
  • Fiscalité des assurances vie du 3ème Pilier (Epargne à Long Terme, Epargne Pension)
  • La réserve mathématique (ou valeur du contrat) et ses applications
  • La participation bénéficiaire
 2. Pensions du 2ème Pilier
  • Caractéristiques des Pensions du 2ème Pilier pour les salariés et les indépendants (Groupe, Engagement Individuel de Pension, Pension Libre Complémentaire pour Indépendants (Sociale – INAMI), Convention de Pension pour Travailleurs Indépendants, Pension Libre Complémentaire pour travailleurs Salariés) (Financement - Prestations - Sélection Médicale). Volet Social de la LPC pour les salariés. LPC pour les indépendants
  • Fiscalité des Pensions du 2ème Pilier (et des complémentaires) (Taxes sur primes - Conditions -Avantage fiscal - Avantage fiscal maximum, Règle des 80%, Règle des 100% - Taxation des prestations - Droits de succession)
3. Les produits d’épargne bancaires 


4. Marché de l’assurance, règles de conduite et législation anti-blanchiment
  • Le distributeur d’assurances et le planificateur financier indépendant
  • Règles de conduite, devoir d’information (document précontractuel, …) et devoir de diligence (d’analyse)
  • Législation anti-blanchiment (indicateurs, facteurs de risque, vigilance constante, procédure à suivre, rapport annuel, …)