Levensverzekeringen (takken 21-23-26) - Module 3 Certassur

Duur: 24 opleidingsuren

Bijscholing:

Met Certassur examen (meer informatie)

Leerdoelen:

De verschillende soorten levensverzekeringen kennen. Een basiskennis verwerven van:

Doelgroep:

Iedere starter in de levensverzekering die een algemene kennis over levensverzekeringen wenst te verwerven.

Iedereen die zich wil voorbereiden op het Certassur-examen 'Algemene module levensverzekeringen (‘Module 3’)' om een attest beroepskennis te behalen:

verantwoordelijken voor de distributie (VD);
verzekeringstussenpersonen, nevenverzekeringstussenpersonen en herverzekeringstussenpersonen;
effectieve leiders (die de facto verantwoordelijk zijn voor de werkzaamheden inzake verzekerings- of herverzekeringsdistributie).

Iedereen die zich wil bijscholen op het gebied van levensverzekeringen.

Inhoud:

1. Toepasselijke wetgeving en financiële bekwaamheid

Definitie ‘levensverzekering’ en de Wet betreffende de verzekeringen
Rechten en plichten van de bij een levensverzekering betrokken partijen
Verschillende begunstigingsclausules en het erfrecht
Wettelijke prestaties bij ziekte of ongeval
De aanvullende verzekeringen ‘invaliditeit’ en ‘ongevallen’
De verschillende soorten ‘klassieke levensverzekeringen’ (tak 21)
De flexibele levensverzekering ‘universal life’ (tak 21)
De ‘financiële producten’ in de verzekering (tak 21 - tak 23 - tak 26)
De uitgesloten risico's
De verschillende elementen die het bedrag van een levensverzekeringspremie bepalen
De 4 pensioenpijlers
Wettelijk rust- en overlevingspensioen
Fiscaliteit van de levensverzekeringen van de 3de pijler (langetermijnsparen, pensioensparen)
De wiskundige reserve (of waarde van de overeenkomst) en de toepassingen ervan
De winstdeelname

2. Pensioenen van de 2de pijler

Kenmerken van de pensioenen van de 2de pijler voor werknemers en zelfstandigen (Groep, Individuele Pensioentoezegging, Vrij Aanvullend Pensioen voor Zelfstandigen (Sociaal – RIZIV), Pensioenovereenkomst voor Zelfstandigen, Vrij Aanvullend Pensioen voor Werknemers (financiering - prestaties - medische selectie). Het sociale luik van de WAP voor werknemers. De WAP voor zelfstandigen
Fiscaliteit van de pensioenen van de 2de pijler (en aanvullende waarborgen) (premietaks - voorwaarden - fiscaal voordeel - maximaal fiscaal voordeel, 80%-regel, 100%-regel - belasting van de prestaties - successierechten)

3. De bancaire spaarproducten

4. Verzekeringsmarkt, gedragsregels en antiwitwaswetgeving

De verzekeringsdistributeur en de onafhankelijk financieel planner
Gedragsregels, informatieplicht (precontractueel document, …) en zorgplicht (analyseplicht)
Antiwitwaswetgeving (indicatoren, risicofactoren, doorlopende waakzaamheid, te volgen procedure, jaarlijks rapport, …)