Aanvullende pensioenen en levensverzekering in al hun aspecten

{fss:Media.GetAsset("nieuw","display=left,width=250px")}

Duur: 24 opleidingsuren

Bijscholing: 24 punten Assuranties - 4 uren Compliance

Leerdoelen:

Modulaire opleiding (24u)

{fss:Media.GetAsset("41164TabelModules","display=centered")}

Na de volledige opleiding (5 modules) kunnen de deelnemers de begrippen begrijpen en gebruiken die verband houden met (levensverzekeringen in uitvoering van) pensioentoezeggingen en dit in al hun aspecten: economische, juridische, technische, prudentiële, sociale, (para)fiscale, alsook aspecten met betrekking tot de sociale zekerheid en met de gegevensbank DB2P, zowel voor werknemers als voor zelfstandigen.

Men is niet verplicht zich in te schrijven voor de 5 modules van de opleiding. Het is ook mogelijk om zich slechts voor een deel van de opleiding in te schrijven. We wijzen dan op de vereiste voorkennis om de gekozen module(s) met succes te kunnen volgen.

Doelgroep:

Deze modulaire opleiding is vooral bedoeld voor jonge kaderleden en medewerkers van verzekeringsondernemingen die belast zijn met het beheer, de technische ondersteuning en de commercialisering van levensverzekeringen onderschreven ter uitvoering van pensioentoezeggingen/pensioenovereenkomsten.

Zij is geschikt voor medewerkers die zich voor het eerst in de materie willen verdiepen of voor medewerkers die hun kennis hierover willen actualiseren.

Sommige modules kunnen ook interessant zijn voor personen met een andere functie. We denken bijvoorbeeld aan module 3 voor compliancefuncties.

Inhoud & Voorkennis

Module 1: aanvullende pensioenopbouw voor werknemers - klassikaal (8u)

Vereiste voorkennis:

Een basiskennis van de begrippen in verband met de levensverzekering
Praktische ervaring met betrekking tot de werking van de groepsverzekering is een pluspunt

Specifieke doelstellingen:

Inzicht krijgen in de plaats en het belang van de tweede pijler in het globale Belgische pensioensysteem voor werknemers.
De noties inzake aanvullende pensioenen vanuit verschillende invalshoeken begrijpen en toepassen (economisch, juridisch, verzekeringstechnisch, ...)
Advies verlenen aan werknemers en werkgevers die keuzes moeten maken met betrekking tot hun aanvullend pensioenplan

Inhoud:

Troeven en werking van het aanvullend pensioen voor werknemers
Raakvlakken tussen het pensioenrecht en het verzekeringsrecht
Financiering van de groepsverzekering
Opgelet: aparte module voor informatieverstrekking (pensioenoverzicht + mypension.be), fiscaliteit en de rol van Sigedis in de aanvullende pensioenen (DB2P)

Module 2: aanvullende pensioenopbouw voor zelfstandigen - klassikaal (4u)

Vereiste voorkennis:

Een basiskennis van de begrippen in verband met de levensverzekering
Praktische ervaring met betrekking tot de werking van de individuele levensverzekering is een pluspunt

Specifieke doelstellingen:

Inzicht krijgen in de plaats en het belang van de tweede pijler in het globale Belgische pensioensysteem voor zelfstandigen.
De noties inzake aanvullende pensioenen vanuit verschillende invalshoeken begrijpen en toepassen (economisch, juridisch, verzekeringstechnisch, ...)
Advies verlenen aan zelfstandigen en vennootschappen die keuzes moeten maken met betrekking tot hun aanvullende pensioenopbouw

Inhoud:

Troeven en werking van de IPT voor zelfstandige bedrijfsleiders, van de IPT voor zelfstandigen-natuurlijke personen en van het VAPZ
Raakvlakken tussen het pensioenrecht en de verzekeringstechniek.
Opgelet: aparte module voor informatieverstrekking (pensioenoverzicht + mypension.be) & fiscaliteit en rol van Sigedis in de aanvullende pensioenen (DB2P)

Module 3: informatieverstrekking inzake aanvullende pensioenen - Online Adobe Connect (4u) + (4u bijscholing Compliance)

Vereiste voorkennis:

Een basiskennis van begrippen in verband met de levensverzekering en de werking van het aanvullend pensioen (zie module 1 en/of 2)
Praktische ervaring met betrekking tot de werking van de groeps- en individuele levensverzekering is een pluspunt

Specifieke doelstellingen:

Weten waar inrichters van en aangeslotenen in een pensioenplan informatie over het aanvullend pensioen kunnen terugvinden en hen, afhankelijk van de gewenste graad van detail, hierin wegwijs kunnen maken
De structuur en de begrippen op het nieuwe pensioenoverzicht en op de schermen op mypension.be begrijpen en aangeslotenen hierover kunnen informeren.
De inhoud en procedures kennen van de verstrekte informatie op belangrijke sleutelmomenten

Inhoud:

Informatie bij aansluiting
Informatie tijdens de opbouw (het pensioenoverzicht en mypension.be)
Informatie bij uittreding
Informatie bij uitbetaling
Andere informatie (o.a. transparantieverslag)

Module 4: (para-)fiscaliteit inzake aanvullende pensioenen - Online Adobe Connect (4u)

Vereiste voorkennis :

Een basiskennis van de begrippen in verband met de levensverzekering en de werking van het aanvullend pensioen (zie module 1 en/of 2)
Praktische ervaring met betrekking tot de werking van de groeps- en individuele levensverzekering is een pluspunt

Specifieke doelstellingen:

De verschillen in (para-)fiscale behandeling tussen de diverse aanvullende pensioenproducten kennen en hierover advies verlenen aan ondernemingen en aangeslotenen.
De fiscale behandeling van het aanvullend pensioen in een breder perspectief zien en kunnen vergelijken met andere looncomponenten (vb. winstpremie voor werknemers of liquidatiebonus voor zelfstandigen) of met de derde pijler

Inhoud:

(Para-)fiscale behandeling van de de aanvullende pensioenpremies, met een uitgebreide focus op de (eventueel hervormde) 80%-regel
(Para-)fiscale behandeling van de aanvullende pensioenopbouw
(Para-)fiscale behandeling van de aanvullende pensioenprestaties

Module 5: rol van Sigedis in 2e pijler - Online Adobe Connect (4u)

Vereiste voorkennis:

Een basiskennis van de begrippen in verband met de levensverzekering en de werking van het aanvullend pensioen (zie module 1 en/of 2)
Praktische ervaring met betrekking tot de werking van de groeps- en individuele levensverzekering is een pluspunt

Specifieke doelstellingen:

De gevolgen van de rol van Sigedis als brug tussen de pensioeninstelling en het KSZ-netwerk begrijpen
De verplichtingen van de pensioeninstellingen t.a.v. Sigedis alsook de rol van Sigedis als dataleve-rancier voor pensioeninstellingen kennen en de link met de interne processen bij verzekeraars kunnen maken

Inhoud:

De pensioeninstelling en het KSZ-netwerk
DB2P: doelstellingen en aangifteplichten voor pensioeninstellingen
Push-communicaties t.a.v. de pensioeninstellingen
De versterkte rol van Sigedis in de informatieverstrekking

EXAMEN (enkel van toepassing voor degenen die de 5 modules hebben afgerond):

06/10/2023 (9u - 12u)